今日，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布2023年一季度中國(guó)信托行業(yè)運(yùn)行數(shù)據(jù)。
【資料圖】
截至2023年一季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為萬(wàn)億元，同比增幅%，環(huán)比增幅%。
這是自2022年二季度以來(lái)連續(xù)4個(gè)季度實(shí)現(xiàn)同比正增長(zhǎng)，企穩(wěn)勢(shì)頭得到穩(wěn)固。與2017年末的歷史峰值相比，行業(yè)管理的信托資產(chǎn)規(guī)模下降幅度收窄至%。
經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)“恢復(fù)增長(zhǎng)”且“波動(dòng)加大”
數(shù)據(jù)顯示，今年一季度信托公司經(jīng)營(yíng)收入、利潤(rùn)總額與人均利潤(rùn)在2022年的低基數(shù)的基礎(chǔ)上迎來(lái)了顯著增長(zhǎng)。
1月份至3月份，全行業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收入億元，基本回到2021年前的水平，同比上升億元，增幅%；實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額億元，同比上升億元，增幅%；人均利潤(rùn)萬(wàn)元，同比上升萬(wàn)元，增幅%。
業(yè)界觀(guān)察人士認(rèn)為，在看到一季度經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)良好開(kāi)局的同時(shí)，也要看到當(dāng)季經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的改善主要受益于固有資金的投資收益貢獻(xiàn)，信托業(yè)務(wù)收入反之較去年同期有較大幅下降。
截至2023年一季度末，全行業(yè)實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)收入億元，同比下降%，占比為%，較去年同期低個(gè)百分點(diǎn)；實(shí)現(xiàn)利息收入億元，同比下降%，占比為%，下降個(gè)百分點(diǎn)；一季度資本市場(chǎng)回暖，股市和債市均上漲反彈，行業(yè)實(shí)現(xiàn)投資收益億元，同比大幅增長(zhǎng)%，占比為%，上升個(gè)百分點(diǎn)。
中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)特約研究員簡(jiǎn)永軍指出，2022年以來(lái)，信托公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)波動(dòng)性顯著加大。主要有兩方面原因：一方面，實(shí)行新的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則后，信托公司的投資收益與資本市場(chǎng)調(diào)整波動(dòng)相關(guān)性很高，投資收益受資本市場(chǎng)影響較大，投資于金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資收益也受到一定影響，部分固有資產(chǎn)的公允價(jià)值變動(dòng)損益波動(dòng)加大，預(yù)計(jì)投資收益會(huì)持續(xù)對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)波動(dòng)產(chǎn)生影響。另一方面，信托業(yè)務(wù)收入出現(xiàn)下降，主要是由于信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，信托報(bào)酬率相對(duì)更高的融資類(lèi)信托規(guī)模持續(xù)下降，雖然投資類(lèi)信托、服務(wù)信托規(guī)模持續(xù)提升，但這類(lèi)業(yè)務(wù)的年化平均報(bào)酬率水平不高，導(dǎo)致行業(yè)整體報(bào)酬率水平下降。從2022年以來(lái)的信托業(yè)務(wù)收入占比來(lái)看波動(dòng)率也在提升，2022年4個(gè)季度的信托業(yè)務(wù)收入占比分別是%、%、%、%，2023年一季度末信托業(yè)務(wù)收入占比為%。
“因此信托業(yè)需要加大轉(zhuǎn)型力度，盡快做大以管理費(fèi)為主要信托報(bào)酬的信托業(yè)務(wù)規(guī)模，形成長(zhǎng)期穩(wěn)定且可持續(xù)的信托業(yè)務(wù)收入來(lái)源，熨平自身經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的波動(dòng)?！焙?jiǎn)永軍進(jìn)一步表示。
行業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化
信托資產(chǎn)來(lái)源結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)功能結(jié)構(gòu)也在進(jìn)一步優(yōu)化中。
截至2023年一季度末，集合資金信托規(guī)模增至萬(wàn)億元，占比達(dá)到%；管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模增至萬(wàn)億元，占比為%。
投資類(lèi)信托業(yè)務(wù)發(fā)展明顯加快。截至2023年一季度末，投資類(lèi)信托業(yè)務(wù)規(guī)模為萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)%，占比為%，保持在信托資產(chǎn)功能分類(lèi)的首位；融資類(lèi)信托規(guī)模降至萬(wàn)億元，占比為%；事務(wù)管理類(lèi)信托自2022年開(kāi)始隨著信托在風(fēng)險(xiǎn)隔離、風(fēng)險(xiǎn)處置、財(cái)富傳承等領(lǐng)域功能的不斷認(rèn)識(shí)和探索，規(guī)模企穩(wěn)回升，截至一季度末規(guī)模為萬(wàn)億元，占比為%。
6月1日，原銀保監(jiān)會(huì)3月24日下發(fā)的三分類(lèi)新規(guī)正式實(shí)施。根據(jù)新規(guī)，信托公司應(yīng)當(dāng)以信托目的、信托成立方式、信托財(cái)產(chǎn)管理內(nèi)容為分類(lèi)維度，將信托業(yè)務(wù)分為三大類(lèi)共25個(gè)業(yè)務(wù)品種。
簡(jiǎn)永軍認(rèn)為，新分類(lèi)背景下的資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益慈善信托，都對(duì)信托公司能力建設(shè)提出了新的要求，立足新發(fā)展階段，信托公司必須適應(yīng)新形勢(shì)、新變化，融合新的組織形態(tài)、技術(shù)手段、激勵(lì)機(jī)制，主動(dòng)適應(yīng)行業(yè)功能定位、發(fā)展邏輯、業(yè)務(wù)模式的內(nèi)在變化要求，以及市場(chǎng)環(huán)境、監(jiān)管政策調(diào)整變化的外在發(fā)展要求，以多元化的資產(chǎn)管理能力、強(qiáng)有力的投資研究能力、精細(xì)化的風(fēng)險(xiǎn)管理能力、智能化集約化的綜合運(yùn)管能力為支撐，強(qiáng)化科技賦能，深入研究應(yīng)用金融科技，不斷提高數(shù)字化能力和信息科技水平，在信托業(yè)務(wù)新三分類(lèi)下提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，在滿(mǎn)足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需求的同時(shí)實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展。
（文章來(lái)源：信托百佬匯）
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