基金托管是什么意思?
托管基金是指基金管理人委托商業(yè)銀行，讓其代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人日常投資運(yùn)作的基金。托管基金的資金是很安全的，由銀行存管，但是基金的收益情況以基金管理人的實(shí)際投資運(yùn)作結(jié)果為準(zhǔn)，并不能保本保息，存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
基金托管費(fèi)怎么算?
1、逐日累計(jì)計(jì)提，按月支付基金管理費(fèi)基金管理費(fèi)是指支付基金管理人(基金管理公司)的費(fèi)用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報(bào)酬。管理費(fèi)按1.50%逐日計(jì)提，月底由托管人從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，不須另向投資者收取。計(jì)算方法如下：每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)=前一日的基金資產(chǎn)凈值×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
2、基金托管費(fèi)基金托管費(fèi)是指基金托管人(商業(yè)銀行)為基金提供服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用，如銀行為保管、處置基金信托財(cái)產(chǎn)而提取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常是按0.25%逐日累計(jì)計(jì)提，按月支付給托管人。此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。計(jì)算方法如下：每日應(yīng)付的基金托管費(fèi)=前一日的基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
3、基金運(yùn)作費(fèi)基金運(yùn)作費(fèi)包括支付注冊(cè)會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、召開年會(huì)費(fèi)用、中期和年度報(bào)告的印刷制作費(fèi)以及買賣有價(jià)證券的手續(xù)費(fèi)等。這些開銷和費(fèi)用是作為基金的營(yíng)運(yùn)成本支出的，運(yùn)作費(fèi)占資產(chǎn)凈值的比率較小。從基金資產(chǎn)中支付，不另向投資者收取。
標(biāo)簽：
