南方財經(jīng)全媒體記者 周蕊 紐約報道近期，美國銀行業(yè)掀起了一波裁員潮，多家銀行宣布大規(guī)模裁減員工，這一現(xiàn)象引發(fā)廣泛關(guān)注和討論。
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南方財經(jīng)全媒體記者采訪了解到，本輪銀行裁員潮受多重因素影響。美國經(jīng)濟增速放緩、利率環(huán)境不確定性等因素對銀行業(yè)盈利能力帶來了壓力。面對當前挑戰(zhàn)，多家華爾街大行尋求通過降低成本、提高效率的方式來保持競爭力。目前來看，這波裁員潮仍未結(jié)束，多家華爾街巨頭正在醞釀新一輪裁員計劃。
據(jù)報道，高盛正在制定年內(nèi)第三輪裁員的計劃。此前，該公司在 2022年9月份裁掉了數(shù)百個工作崗位，隨后在今年1月份削減了約3200個職位，這是該行自2008年金融危機以來最大規(guī)模的一輪裁員。2月份，高盛宣布計劃削減10億美元開支。該行首席財務(wù)官丹尼斯·科爾曼(Denis Coleman)指出，1月份的裁員以及對員工數(shù)量的控制將幫助該行節(jié)省6億美元薪資開支。
2023年第一季度，高盛的并購業(yè)務(wù)降至了10多年來的最低水平。投資銀行業(yè)務(wù)本是高盛的主要收入來源，但交易市場的持續(xù)低迷給該行業(yè)務(wù)帶來了巨大壓力。另一方面，由于美聯(lián)儲在短時間內(nèi)大幅加息以控制通脹，導(dǎo)致美國經(jīng)濟前景的不確定性增高，高盛銀行今年一季度投資銀行收入同比大幅下降34%。
花旗集團今年6月中宣布裁員5000人，主要影響其投資銀行和交易部門。其首席財務(wù)官馬克·梅森（Mark Mason）表示，遣散費將導(dǎo)致本季度開支增加多達4億美元。他近期公開表示，“我們?nèi)匀粐栏窨刂崎_支，以降低成本。有時這意味著員工人數(shù)的減少?！泵飞嘎?，花旗銀行本季度交易收入下降了 20%。投資銀行部門營收也下跌了25%，他強調(diào)，此前對債務(wù)上限的擔憂確實給投資者客戶群帶來了壓力，特別是在4月和5月。
另一家華爾街巨頭摩根士丹利的聯(lián)席總裁官安迪·薩珀斯坦 (Andy Saperstein)5月底曾表示，該行計劃裁員約 5%，即約 3200人。薩珀斯坦稱，這是一個“痛苦且艱難”的過程，因為目前的交易環(huán)境充滿了挑戰(zhàn)。而到了6月13日，摩根士丹利首席執(zhí)行官詹姆斯·戈爾曼（James Gorman）給出的裁員數(shù)字已經(jīng)上升至約3500人。
目前華爾街正面臨2008年金融危機以來最糟糕的招聘市場。據(jù)不完全統(tǒng)計，華爾街各類金融機構(gòu)年初以來宣布的裁員人數(shù)已達到約15000人。
工商銀行紐約分行高級研究員吳昊接受南方財經(jīng)全媒體記者采訪時分析指出，一方面是2020和2021兩年期間，美國銀行業(yè)在超低利率環(huán)境下人員過度擴張，另一方面是，美聯(lián)儲加息后利率水平大幅攀升，市場流動性明顯收緊，華爾街投行業(yè)務(wù)已經(jīng)持續(xù)低迷了超過一年，再加上部分商業(yè)銀行有不少盈利較差的業(yè)務(wù)線需要瘦身，比如商業(yè)地產(chǎn)、住房貸款等等，以及地區(qū)性銀行危機爆發(fā)后，被收購?fù)泄艿钠飘a(chǎn)銀行也需要裁員，這些都成為了華爾街裁員背后的影響因素。
華爾街財經(jīng)評論員Hugh Son也有類似的觀點。他在本地媒體上分析指出，2020年疫情發(fā)生初期，美聯(lián)儲為避免經(jīng)濟危機而釋出3萬億美元流動性，催生了諸多市場泡沫。數(shù)據(jù)顯示，在疫情期間，高盛和摩根士丹利的雇員分別增加了17%及26%。但隨著疫情結(jié)束，美聯(lián)儲開始逐步加息，華爾街銀行的部分業(yè)務(wù)熱度退去，導(dǎo)致營收大幅縮減。2021年美國股市IPO數(shù)量創(chuàng)歷史新高達到1035家, 而2023年美國企業(yè)上市數(shù)量下滑高達90%。
今年2月，富國銀行解雇了數(shù)百名負責抵押貸款的銀行專員，其中包括去年貸款額超過1億美元的銀行家。曾就職于富國銀行的湯彩凡向南方財經(jīng)全媒體記者介紹稱，該行在企業(yè)架構(gòu)上做了一些調(diào)整，削減了部分中層管理人員職位，企業(yè)結(jié)構(gòu)變得更為扁平，但本次裁員中，銀行高管以及初級分析師沒有受到太大影響。
湯彩凡在銀行業(yè)工作20余年，曾輪崗于包括信用風險管理及商業(yè)貸款等多個部門，對銀行內(nèi)部結(jié)構(gòu)非常了解，并親身經(jīng)歷過2008年金融危機。他表示，在2008年金融海嘯之前，他當時所在部門的主要職責是研究如通過控制風險獲得更大的利潤，但是在此之后工作重點移向了合規(guī)管理，以確保銀行運營符合行業(yè)法規(guī)。今年3月份的地區(qū)性銀行危機讓小型銀行面臨更多風險管理壓力，但是大型銀行經(jīng)歷過2008年的金融危機后，目前杠桿較小，儲備金普遍較為完善。
值得一提的是，富國銀行總部位于美國加州舊金山，2016年曾爆出賬戶造假丑聞，導(dǎo)致富國銀行名譽嚴重受損。最終，富國銀行同意支付37億美元，與美國消費者金融保護局( B)達成和解，以了結(jié)一系列指控。此事件發(fā)生之后，富國銀行發(fā)展受到更強的監(jiān)管，這導(dǎo)致很多員工跳槽至近年來發(fā)展迅猛的硅谷銀行。而在硅谷銀行倒閉后，湯彩凡表示，身邊有很多擁有豐富經(jīng)驗的銀行業(yè)從業(yè)人員至今沒有找到合適的工作。
“從富國銀行跳過去的人很優(yōu)秀，前幾年硅谷銀行發(fā)展非常亮眼，尤其是在疫情期間，再加上富國銀行發(fā)展受到限制，很多人至今還沒有找到合適的工作。”湯彩凡表示，盡管很多人閱歷豐富，平均在銀行工作15年以上，但相對來說職位較高，目前舊金山的大環(huán)境是多數(shù)大銀行在選擇離開這個城市。銀行中高管再找工作比較困難，因為工資高企業(yè)雇傭成本高。
不過，由于業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有所不同，在美中資銀行基本沒有受到太大沖擊。就職于中國銀行紐約分行的王伊森對南方財經(jīng)全媒體記者表示，中資銀行情況相對比較穩(wěn)定，他所在的部門為大型財團提供貸款以及過橋資金，隨著美聯(lián)儲加息，貸款放出后收益變高。
此外，王伊森表示，中國銀行紐約分行注重風險控制和合規(guī)管理，秉持著保守的風險承受能力，并在市場波動時采取謹慎的經(jīng)營決策。這種保守而穩(wěn)健的戰(zhàn)略使得該行能夠更好地應(yīng)對金融市場的挑戰(zhàn)，減少了可能導(dǎo)致裁員的風險。
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